Швейцарский регулятор рассказал, что банкротство проблемного кредитора Credit Suisse могло нанести серьезный ущерб экономике и финансовому центру Швейцарии и, скорее всего, привело бы к изъятию вкладов в других банках.
Швейцарское управление по надзору за финансовыми рынками (FINMA) и Центральный банк Швейцарии выступили посредниками в сделке по приобретению Credit Suisse банком UBS за 3 млрд швейцарских франков. В рамках сделки регулятор предписал Credit Suisse списать до нуля стоимость облигаций AT1 на сумму 16 млрд швейцарских франков, которые считаются инвестициями с повышенным риском, при этом акционеры получили право на выплаты по стоимости поглощения.
По словам гендиректора FINMA Урбана Анжерна, план банкротства был отложен на ранней стадии из-за высоких материальных и нематериальных затрат. Он предусматривал ликвидацию холдинговой компании Credit Suisse Group, а также материнского банка Credit Suisse AG и его филиалов, при сохранении компании Credit Suisse (Schewiz) AG из-за ее «системной важности».
Анжерн отметил, что чрезвычайная мера спасла бы платежные и кредитные функции Credit Suisse для швейцарской экономики, но обошлась бы дороже, что не соответствует принципу пропорциональности. «Ущерб для швейцарской экономики, финансового центра и репутации Швейцарии был бы огромным, с не поддающимися количественной оценке последствиями для налоговых поступлений и рабочих мест», – добавил он.
План слияния в конечном итоге был предпочтительнее как для стабилизации Credit Suisse, так и для предотвращения распространения кризиса на международный банковский сектор. Недавний крах американских банков усилил опасения по поводу нагрузки, испытываемой банковским сектором в результате агрессивного повышения процентных ставок для борьбы с инфляцией. Анжерн подчеркнул, что регулятор в последнее время вел диалог с США, но не испытывал международного давления при надзоре за Credit Suisse.
